Статьи

Как малому бизнесу выйти на большой рынок?

Александра Литвинова Александра Литвинова All posts

К дополнительным источникам финансирования прибегают 90% компаний, включая давно существующие и успешные организации. Развитие действующего малого бизнеса и его выход на новые рынки позволяет расширить возможности, увеличить общий и чистый доход предприятия.

На стадии роста деньги нужны предпринимателям для закупки современного оборудования, расширения производственных линий, найма квалифицированного персонала, внедрения инновационных технологий. Привлеченные инвестиции могут пойти, например, на выплату зарплаты сотрудникам, что позволит избежать штрафов.

Другой вариант ситуации, когда без стороннего инвестирования не обойтись — появление неожиданных целей, достижение которых гарантирует заработок.

 

Что дает выход на новые рынки?

 

Главной целью малого бизнеса, желающего выйти на большой рынок и масштабироваться, всегда является поиск новых заказчиков, покупателей и клиентов. В результате этого увеличиваются оборот и продажи. В конечном итоге наблюдается рост чистой прибыли.

Расширение предприятия и/или выход на новый рынок можно сравнить с повторным открытием бизнеса. В том числе потому, что для решения этой задачи необходим внушительный капитал. При отсутствии собственных средств, предприниматели прибегают к разным способам дополнительного финансирования.

 

Основные варианты привлечения денег

 

article

У малого и среднего бизнеса есть несколько способов привлечения инвестиций. Основные методы:

  • Господдержка и госпрограммы;
  • Банковские кредиты на развитие;
  • Инвестиционные платформы.

У каждого решения свои преимущества и недостатки, которые нужно оценить заранее.

Господдержка, региональные программы, гранты

Минэкономразвития разработало план господдержки технологических стартапов в рамках программы «Взлет — от стартапа до IPO». В соответствии с планом, помощь будет оказываться предпринимателям на всех стадиях становления — вплоть до первой публичной продажи акций и поддержания стабильности бизнеса.

Выход первых стартапов с малой и средней капитализацией на IPO с господдержкой запланирован на 2023 год. К 2024 году их количество должно составлять не менее 30 фирм. Основные моменты программы:

  • Привлечение в стартапы институтов инновационного развития (Платформа НТИ, Фонд содействия инновациям, фонд Сколково);
  • Возмещение инвесторам до 50% их капиталовложений в проекты программы;
  • Внедрение механизма налогового стимулирования инвестиций бизнес ангелов;
  • Льготное кредитование малых и средних предпринимателей по ставке, равной ключевой ставке Центробанка РФ через Корпорацию МСП и МСП-банк;
  • Субсидии в размере до 50% затрат на выход на IPO.

Бизнесмены, которые не могут рассчитывать на участие в госпрограмме из-за несоответствия федеральным требованиям или несоответствия отрасли, могут получить поддержку на уровне региона. Искать информацию необходимо на региональных сайтах Минэкономразвития и Минэкономики.

Возможная помощь от государства на региональном уровне:

  • Компенсация расходов на участие в выставках и конференциях. Ряд регионов возвращает до 100% потраченных денег;
  • Частичная компенсация затрат на внедрение технологий. Реально вернуть часть средств, задействованных для присоединения к объектам электросетевого хозяйства и приобретения оборудования;
  • Частичное возмещение издержек на подготовку сотрудников. Компенсируется до 40 тысяч рублей в год, но не более 50% расходов;
  • Субсидирование процентных ставок по договорам лизинга и кредитным договорам. Компенсируется часть уже уплаченных процентов.

От фонда Сколково, Фонда содействия инновациям, других коммерческих и государственных фондов малый бизнес может получить безвозмездное финансирование — грант. Но чтобы претендовать на него, стартап должен отвечать требованиям организации и подготовить пакет документов (обязательно — учредительные документы и детальный бизнес-план). После — подать заявку и выиграть конкурс. Использовать инвестиции можно только по назначению, подробно отчитываясь в затратах.

Государство стимулирует малый бизнес, разрабатывая все новые формы поддержки. Однако большая часть актуальных программ предлагает относительно скромные отчисления из бюджета или только налоговые льготы. На крупные инвестиции могут рассчитывать представители узкого списка приоритетных направлений (нано-технологии, сельское хозяйство и т.д.). Кроме того, процесс получения господдержки растягивается на многие месяцы и осложняется бюрократической системой.

Банковские кредиты на развитие

 

article

Банковское финансирование — привлечение средств взаймы с заранее установленным графиком погашения долга и под определенную процентную ставку. Российские банки консервативны. Они помогают с инвестициями только тем предпринимателям, в платежеспособности которых уверены, и которая документально подтверждена.

Стандартные требования к потенциальным заемщикам, обращающимся за деньгами на развитие бизнеса:

  • Время существования — не менее двух-трех лет;
  • Наличие ценного ликвидного имущества;
  • Стабильный денежный поток;
  • Безубыточность работы.

Дополнительно банки требуют от бизнесменов личного поручительства по займам. Отказ воспринимается как неуверенность в будущем предприятия. Еще одно популярное условие — залог, размером не менее 70% от желаемой суммы кредита.

Подготавливаться к банковскому кредитованию стоит заранее, оформив расчетный счет компании и зарплатные счета для сотрудников в одной финансовой организации. Наличие успешного опыта совместной работы повысит вероятность одобрения заявки на заем в этом банке.

Инвестиционные платформы

Краудлендинг — совместное инвестирование без участия коммерческих или государственных фондов и банков. Средства выделяют частные лица, заключая официальные договора на платформах-посредниках. На краудлендинговых площадках деньги собираются как для запуска новых проектов, так и для расширения существующих предприятий.

Совместное финансирование — рекомендуемый вариант, лучше всего подходящий для масштабирования бизнеса. Это не только способ привлечения дополнительных инвестиций. Но и простой метод понять, насколько продукт является интересным для потребителей и действительно ли требуется развивать бизнес в выбранном направлении. Рекомендации по использованию платформ:

  • Четко придерживайтесь инструкций и правил конкретного сервиса. Если на площадке, например, документы подписываются КЭП, без квалифицированной электронной подписи не обойтись;
  • У платформ свои сложившиеся процессы проверки потенциальных заемщиков. Их условия, даже если они кажутся чрезмерными, обоснованные. Спокойно реагируйте на просьбы пройти видео-собеседование, показать во время звонка производство и офис;
  • Не стесняйтесь обращаться за консультациями. Менеджеры компании InvestGO готовы ответить на любые вопросы по использованию платформы и оказать всестороннюю помощь;
  • Превращайте заказчиков и покупателей в инвесторов. Размещайте информацию о площадке и своих кейсах на ней на упаковках продукции. Рассказывайте потребителям, как они могут зарабатывать, финансируя вас.

Привлечение инвестиций — доступный путь для желающих избежать стагнации. Насколько бы успешным ни был бизнес сейчас, его всегда можно сделать лучше — качественнее и прибыльнее. Направив дополнительные финансы в оборот, можно обеспечить предприятию больше стабильности и надежности, расплатиться с вкладчиками, увеличить реальный доход и достигнуть других важных целей.

 

143

Читайте также

 Рентабельность инвестиций

 Для чего и как рассчитывают рентабельность инвестиций (ROI)?

Статьи 121
Реинвестирование прибыли

Инструменты, риски и стратегии успешного реинвеста

Статьи 140
Правильный инвестиционный п...

Как формируют свой портфель инвесторы?  

Статьи 141
Что такое инвестиционный ме...

Как составить инвестиционный меморандум, чтобы привлечь внешние ресурсы

Статьи 167
Риск-профиль инвестора

Типы, способ и цели определения  инвестиционного профиля

Статьи 276
Инвестиционный процесс – эт...

Определение, основные этапы и участники инвестиционного процесса

Статьи 298
Оценка эффективности инвест...

Оценка инвестиций: методы, критерии и показатели эффективности инвестиционного проекта

Статьи 194
Что такое индивидуальный ин...

ИИС: что о нем нужно знать начинающим инвесторам?

Статьи 257
Финансовая подушка безопасн...

Создание финансового спасательного круга

Статьи 307
Что такое инвестиционное пр...

Инвестиционное предложение — как составить, чтобы привлечь деньги в бизнес

Статьи 589
Что такое инвестиционный ка...

Инвестиционный капитал: как правильно сформировать и грамотно управлять?

Статьи 364
Отличия займа от кредита &#...

Что выгоднее – заём или кредит?

Статьи 244
Виды инвестиционных рисков

Все о рисках и советы инвесторам по управлению ими

Статьи 238
Привлечение инвестиций в де...

Основные способы

Статьи 233
Кто такой инвестор и чем он...

Инвестор: кто это и чем занимается, способы и преимущества инвестирования

Статьи 388