Инвестиционный процесс – это…

Инвестиционный процесс — путь принятия решений по инвестициям, завершающей точкой которого является достижение ранее выбранной цели, например, увеличение капитала компании. Осуществляя процессы инвестиционного проекта, его участники ведут инвестиционную деятельность.

 

Участники процесса инвестирования

 

В соответствии с законодательством РФ, участниками процессов инвестирования могут быть физические и юридические лица:

• Частные граждане;
• Отечественные и иностранные организации;
• Совместные предприятия;
• Российское Правительство;
• Правительства зарубежных стран;
• Региональные представители власти;
• Банки, биржи, ПИФы, брокеры;
• Подрядчики, страховщики, поставщики и т.д.

Частное лицо может быть таким же полноправным участником инвестиционного процесса, как, предположим, Правительство РФ или крупная международная организация.

В качестве примера можно рассмотреть процесс реализации инвестиционного проекта на краудлендинговой площадке. Участниками здесь будут:

• Инвестор — гражданин, предоставляющий свои финансовые средства взаймы компании. Т.е. вкладывающий капитал в проект заемщика для получения прибыли в виде процентов;
• Заемщик — организация или стартап, привлекающий деньги для реализации собственного проекта, который, по его прогнозам, благодаря инвестициям в дальнейшем будет приносить доход;
• Платформа краудлендинга — посредник, наблюдающий, чтобы этапы инвестиционного процесса производились согласно российскому законодательству, и права других участников не нарушались.

В процессах инвестиционного проекта, допустим, по возведению здания и продаже недвижимости, участниками будут подрядчики, поставщики стройматериалов, покупатели жилья на стадии «рытья котлована», другие частные и юридические лица.

Соответственно, состав участников всегда разный: он зависит от особенностей и целей проекта.

 

Схема реализации проекта инвестиций

 

Деятельность по инвестированию производится по индивидуальной системе, которая разрабатывается участниками для каждого проекта в отдельности. Однако также можно выделить общий план действий по вложению средств:

1. Определение целей и оценка их экономической обоснованности.
2. Формирование инвестиционной стратегии.
3. Поиск и привлечение источников финансирования. Частные и юридические лица могут инвестировать собственный и заемный капитал.
4. Вложение и использование денег в соответствии с планом.
5. При необходимости ограничения рисков, страхование инвестиций.
6. Управление и контроль над процессами проекта инвестирования.

Время от времени инвесторы и независимые эксперты, не принимающие решений по инвестициям, проводят промежуточную оценку. По завершению проекта, выполняется анализ окончательных результатов.

 

Основные этапы инвестиционного процесса

 

Ниже указаны те действия, которые при реализации инвестиционных процессов производятся обязательно.

Подготовительный этап

Ни один грамотный инвестор не будет вкладывать деньги без предварительной подготовки.

Если разобрать для примера инвестиции в краудлендинговые займы, то его участники:

• Инвесторы — частные лица на подготовительном этапе просматривают и оценивают предложения потенциальных заемщиков;
• Посредники — платформы краудлендинга на стадии подготовки проводят строгий анализ проектов компаний и отсеивают тех, кто не соответствует их критериям;
• Заемщики — организации на начальном этапе разрабатывают и передают посредникам свои предложения по привлечению финансовых средств.

Подготовительная стадия заканчивается подписанием соглашения о вложении денег. В случае с нашим примером — электронного договора, имеющего полную юридическую силу.

Инвестиционный этап

После того, как официальное соглашение заключено, начинается непосредственная инвестиционная деятельность. Производятся практические действия по достижению целей.

В случае с коллективным кредитованием на краунлендинговых платформах:

• Организация, привлекшая капитал, начинает использование финансовых средств — реализует стартап, запускает производство новой продукции, расширяет сеть подразделений;
• Инвестор, предоставивший деньги, получает доход в форме процентов от выплаты займа. Здесь его инвестиционные процессы — пассивные (не требующие дополнительных действий для заработка).

На данной стадии можно производить активное управление инвестициями. Другими словами, менять стратегию инвестирования в соответствии с текущей ситуацией, расширять и изменять состав портфеля активов. Например, не тратить, а реинвестировать прибыль, покупая новые инструменты.

Этап оценки эффективности

Завершающий процесс реализации проекта инвестирования — анализ эффективности вложений. Инвестор самостоятельно или с приглашенными независимыми экспертами оценивает реальный доход от инвестиций и сопоставляет с прогнозами.

 

Заключение

 

Зная о главных этапах инвестирования, можно подобрать лучшие варианты ведения инвестиционной деятельности. Определитесь с потребностями и объектами вложения капитала, реализуйте задачи и производите оценки промежуточных результатов.

Только последовательная работа позволит достичь главной цели — получения прибыли от инвестирования.