Статьи

Что такое инвестиционный капитал

Александра Литвинова Александра Литвинова All posts

Инвестиционный капитал — совокупность денежных средств и других видов ресурсов, направляемых инвестором на покупку активов для получения прибыли.  В качестве инвестора может выступать юридическое или физическое лицо, государственное или частное предприятие. Вложения могут давать доход в материальном или нематериальном выражении.

Важно: не весь текущий капитал инвестора является инвестиционным. Финансовые средства признаются таковыми при условии вложения в активы, способные принести прибыль.

 

Структура инвестиционного капитала

 

До начала формирования бюджета, который будет распределен на приобретение инвестиций, вкладчику нужно определиться с задачами и продолжительностью инвестирования.

Постановка четких целей необходима для выбора оптимальной структуры инвестиционного капитала. Варианты структуры:

  1. С малыми рисками и низкой прибылью. Вложение средств происходит в драгметаллы, банковские депозиты, другие надежные, но малодоходные инструменты. Инвестиции по большей части работают для сохранения бюджета от инфляции, а не обеспечения инвестора заработком.
  2. С высокими рисками и значительным доходом. В портфель включают валюты, акции и другие рисковые активы, способные принести крупную прибыль, как правило, в краткие сроки.

Структура инвестиционного бюджета производств, коммерческих фирм и других предприятий сложнее. Разберем, что ее формирует и как рассчитывается размер капитала для инвестирования, на наглядном примере.

 

Формирование капитала инвестиций

 

article

Сформировать бюджет для покупки инвестиций можно собственными или заемными средствами. В структуре могут быть свои и привлеченные со стороны финансы одновременно.

Варианты источников собственных средств:

  • Частных инвесторов — зарплата, заработок от сдачи недвижимости в аренду, пенсионные начисления;
  • Предприятий — доход от реализации акций, нераспределенная прибыль от основной деятельности.

Инвестиционный капитал, сформированный из личных средств, дает чистый заработок. Весь доход инвестор забирает себе.

Виды заемных средств для частных инвесторов и/или предприятий:

  • Долговые ценные бумаги;
  • Банковские кредиты;
  • Кредитные плечи;
  • Займы краудлендинговых площадок;
  • Микрозаймы.

Инвестиционный капитал, сформированный из привлеченных средств, не дает права свободно распоряжаться прибылью. Определенную сумму дохода инвестор должен вернуть кредитодателю — банку, брокеру, МФО, заемщикам краудлендинговой площадки или держателям ценных бумаг. Другая часть заработка «съедается» процентами по долговым обязательствам.

 

Управление инвестиционным капиталом

 

Для грамотного управления личным или корпоративным бюджетом необходимо следить за ситуацией в экономике. Полезно знакомиться с советами и рекомендациями финансовых аналитиков и экспертов. Однако учтите, что ответственность за решения по распределению средств и покупке активов — только на вас.

В процессе управления инвестиционным капиталом придерживайтесь правил:

  • Не отступайте от намеченного плана действий без веских причин. Регулярная смена финансовой тактики означает, что рабочая стратегия распределения бюджета просто отсутствует;
  • Фиксируйте прибыль и избегайте убытков с помощью take profit и stop loss. Инструменты предназначены для инвесторов с портфелями активов биржевых рынков;
  • Раз в полгода проводите ребалансировку. Перераспределяйте средства с учетом изменившейся ситуации. Допустим: изначальная структура инвестиционного  капитала — низкие риски и малый доход. В портфеле — 80% и 20% малорисковых и высокорисковых активов соответственно. Через 5-6 месяцев доля активов с высокими рисками увеличилась до 40%. Для балансировки их нужно продать и докупить инструменты с низкими рисками;
  • Диверсифицируйте портфель для минимизации риска лишиться дохода ото всех инвестиций за раз. Другими словами, не вкладывайте все финансовые средства в один проект или инструмент. При этом работать с одним видом инвестиций разрешается. Предположим: частные инвесторы краудлендинговых площадок могут диверсифицировать портфель, выдавая мелкие займы множеству компаний. Опасность того, что все предприятия откажутся возвращать долг, ближе к нулю.

Подытоживая: при правильном управлении, сумма инвестиционного капитала через определенный период окажется больше исходной. Доходность и сроки напрямую зависят от типа структуры — малорисковой или с высокими рисками.

222

Читайте также

 Рентабельность инвестиций

 Для чего и как рассчитывают рентабельность инвестиций (ROI)?

Статьи 121
Реинвестирование прибыли

Инструменты, риски и стратегии успешного реинвеста

Статьи 140
Правильный инвестиционный п...

Как формируют свой портфель инвесторы?  

Статьи 141
Что такое инвестиционный ме...

Как составить инвестиционный меморандум, чтобы привлечь внешние ресурсы

Статьи 167
Риск-профиль инвестора

Типы, способ и цели определения  инвестиционного профиля

Статьи 276
Инвестиционный процесс – эт...

Определение, основные этапы и участники инвестиционного процесса

Статьи 298
Оценка эффективности инвест...

Оценка инвестиций: методы, критерии и показатели эффективности инвестиционного проекта

Статьи 194
Что такое индивидуальный ин...

ИИС: что о нем нужно знать начинающим инвесторам?

Статьи 257
Финансовая подушка безопасн...

Создание финансового спасательного круга

Статьи 307
Что такое инвестиционное пр...

Инвестиционное предложение — как составить, чтобы привлечь деньги в бизнес

Статьи 589
Отличия займа от кредита &#...

Что выгоднее – заём или кредит?

Статьи 244
Виды инвестиционных рисков

Все о рисках и советы инвесторам по управлению ими

Статьи 238
Привлечение инвестиций в де...

Основные способы

Статьи 233
Кто такой инвестор и чем он...

Инвестор: кто это и чем занимается, способы и преимущества инвестирования

Статьи 388
Пассивный доход — что это?

Что такое пассивный доход и как его получать с инвестиций

Статьи 357