Александра Литвинова
All posts
Инвестиционный капитал — совокупность денежных средств и других видов ресурсов, направляемых инвестором на покупку активов для получения прибыли. В качестве инвестора может выступать юридическое или физическое лицо, государственное или частное предприятие. Вложения могут давать доход в материальном или нематериальном выражении.
Важно: не весь текущий капитал инвестора является инвестиционным. Финансовые средства признаются таковыми при условии вложения в активы, способные принести прибыль.
Структура инвестиционного капитала
До начала формирования бюджета, который будет распределен на приобретение инвестиций, вкладчику нужно определиться с задачами и продолжительностью инвестирования.
Постановка четких целей необходима для выбора оптимальной структуры инвестиционного капитала. Варианты структуры:
- С малыми рисками и низкой прибылью. Вложение средств происходит в драгметаллы, банковские депозиты, другие надежные, но малодоходные инструменты. Инвестиции по большей части работают для сохранения бюджета от инфляции, а не обеспечения инвестора заработком.
- С высокими рисками и значительным доходом. В портфель включают валюты, акции и другие рисковые активы, способные принести крупную прибыль, как правило, в краткие сроки.
Структура инвестиционного бюджета производств, коммерческих фирм и других предприятий сложнее. Разберем, что ее формирует и как рассчитывается размер капитала для инвестирования, на наглядном примере.
Формирование капитала инвестиций
Сформировать бюджет для покупки инвестиций можно собственными или заемными средствами. В структуре могут быть свои и привлеченные со стороны финансы одновременно.
Варианты источников собственных средств:
- Частных инвесторов — зарплата, заработок от сдачи недвижимости в аренду, пенсионные начисления;
- Предприятий — доход от реализации акций, нераспределенная прибыль от основной деятельности.
Инвестиционный капитал, сформированный из личных средств, дает чистый заработок. Весь доход инвестор забирает себе.
Виды заемных средств для частных инвесторов и/или предприятий:
- Долговые ценные бумаги;
- Банковские кредиты;
- Кредитные плечи;
- Займы краудлендинговых площадок;
- Микрозаймы.
Инвестиционный капитал, сформированный из привлеченных средств, не дает права свободно распоряжаться прибылью. Определенную сумму дохода инвестор должен вернуть кредитодателю — банку, брокеру, МФО, заемщикам краудлендинговой площадки или держателям ценных бумаг. Другая часть заработка «съедается» процентами по долговым обязательствам.
Управление инвестиционным капиталом
Для грамотного управления личным или корпоративным бюджетом необходимо следить за ситуацией в экономике. Полезно знакомиться с советами и рекомендациями финансовых аналитиков и экспертов. Однако учтите, что ответственность за решения по распределению средств и покупке активов — только на вас.
В процессе управления инвестиционным капиталом придерживайтесь правил:
- Не отступайте от намеченного плана действий без веских причин. Регулярная смена финансовой тактики означает, что рабочая стратегия распределения бюджета просто отсутствует;
- Фиксируйте прибыль и избегайте убытков с помощью take profit и stop loss. Инструменты предназначены для инвесторов с портфелями активов биржевых рынков;
- Раз в полгода проводите ребалансировку. Перераспределяйте средства с учетом изменившейся ситуации. Допустим: изначальная структура инвестиционного капитала — низкие риски и малый доход. В портфеле — 80% и 20% малорисковых и высокорисковых активов соответственно. Через 5-6 месяцев доля активов с высокими рисками увеличилась до 40%. Для балансировки их нужно продать и докупить инструменты с низкими рисками;
- Диверсифицируйте портфель для минимизации риска лишиться дохода ото всех инвестиций за раз. Другими словами, не вкладывайте все финансовые средства в один проект или инструмент. При этом работать с одним видом инвестиций разрешается. Предположим: частные инвесторы краудлендинговых площадок могут диверсифицировать портфель, выдавая мелкие займы множеству компаний. Опасность того, что все предприятия откажутся возвращать долг, ближе к нулю.
Подытоживая: при правильном управлении, сумма инвестиционного капитала через определенный период окажется больше исходной. Доходность и сроки напрямую зависят от типа структуры — малорисковой или с высокими рисками.
